10 dintre cele mai mari busturi de pe Wall Street din toate timpurile
Wall Street: un loc în care banii sunt aruncați ca și cum ar fi lipsiți de sens. Este un loc unde averile se fac și se pierd , și în cazul în care meciurile zilnice țipătoare peste prețurile viitoare ale soiei au prioritate peste aproape orice altceva. Investitorii aruncă în jurul capitalului, dictând schimbări tectonice în economie și politică. Da, Wall Street este un loc magic în care bărbații și femeile cinstite pot merge pentru a-și pune banii la treabă.
Dar este și un loc care îi atrage pe cei cu caracter îndoielnic. Cu atât de mulți bani care zboară, împreună cu cantități nesigure de supraveghere și reglementare, ideea de a tăia colțurile aici și acolo poate deveni extrem de atractivă. De-a lungul anilor au existat sute, dacă nu chiar mii de infractori din Wall Street, faptele lor rele variind de la simplele tranzacții privilegiate la scheme masive Ponzi, comise de mai mulți ani. Criza financiară din 2008 și-a văzut geneza și pe Wall Street, unde doar o mână de infractori cu guler alb au reușit să aducă întreaga țară în genunchi.
Aici ne uităm la 10 dintre cei mai cunoscuți criminali din Wall Street din toate timpurile. Infracțiunile lor variază în mărime și severitate, iar unele sunt de remarcat pur și simplu din cauza cine le-a comis. Unele nume sunt bine cunoscute, altele vor fi noi pentru majoritatea oamenilor. Dar toți au un lucru în comun: au folosit piețele pentru a juca sistemul.
Citiți mai departe pentru a vedea 10 dintre cele mai mari busturi din Wall Street din toate timpurile.
1. Albert H. Wiggin
Wiggin a fost un prim executor la Chase. | Emmanuel Dunand / AFP / Getty Images
Albert H. Wiggin nu este un nume de familie, dar ar trebui să fie unul dintre nașii originali ai fraudei. Wiggin s-a bucurat de o carieră de succes ca șef al Băncii Naționale Chase, acum JP Morgan Chase. A aderat la bancă în 1904, el a supravegheat extinderea sa la începutul anilor 1900, construindu-l într-una dintre instituțiile financiare de top ale națiunii. El a supravegheat fuziunile cu alte șapte bănci și a mărit activele lui Chase de la 250 milioane dolari la 2,7 miliarde dolari, potrivit Harvard Business School .
Din păcate, Wiggin a devenit, de asemenea, băiatul afișului pentru furia publică, după prăbușirea pieței din 1929. Sa dezvăluit că el și-a scurtat propria companie cu 40.000 de acțiuni , care, după cum spune Investopedia, este similar cu un boxer care plasează un pariu pe adversarul său pentru a câștiga. A profitat de aproximativ 4 milioane de dolari (aproximativ 5,7 miliarde de dolari în banii de astăzi), ceea ce era perfect legal pe atunci. În anii care au urmat, au existat legi adoptate pentru a opri un astfel de comportament. În 1934, Legea Wiggins a fost adoptată, aplicând penalități dure pentru tranzacțiile din interior.
câți copii face Muhammad Ali
2. Bernie Madoff
Madoff va fi pentru totdeauna stenografie pentru tranzacționare strâmbă. | Stephen Chernin / Getty Images
Niciun nume nu a devenit mai sinonim cu fraude și înșelăciuni financiare decât Bernie Madoff. Fost agent de bursă și consilier de investiții, Madoff a eliminat cea mai mare fraudă financiară din istoria SUA printr-un Schema Ponzi care au totalizat aproximativ 65 de miliarde de dolari. Arestat în 2008, la vârsta de 70 de ani, Madoff a fost pus în cătușe la o zi după ce a venit curat la fiii săi despre trucurile companiei sale. Fiii săi au mers apoi la autorități cu informațiile. În cele din urmă, el a pledat vinovat de unsprezece crime federale și a fost condamnat la 150 de ani de închisoare.
Procesul Madoff s-a încheiat în 2009, dar efectele scandalului persistă până în prezent. Schema a afectat în mod deosebit familia Madoff, deoarece fiul său s-ar sinucide mai târziu. Victimele financiare ale schemei Ponzi includ celebrități precum Kevin Bacon, Steven Spielberg și John Malkovich. Având în vedere enormitatea schemei Madoff, s-ar putea considera norocos că nu va avea mult timp să putrezească în închisoare.
3. Bruno Iksil
JP Morgan Chase construiește noi sucursale. | Andrew Burton / Getty Images
În ceea ce a devenit faimos ca scandalul comercial „Balena Londrei”, JPMorgan Chase a suferit pierderi mari prin tranzacții la sediul său din Londra, cu pierderi totale la aproximativ 6,2 miliarde de dolari. Pierderile au fost urmărite înapoi la comerciantul Bruno Iksil, care în esență paria pe tranzacții printr-o serie de swap-uri de neplată de credit. Acest lucru a sfârșit prin a da înapoi și a pierde miliarde de companii. Strategia de acoperire a Iksil de a crește profiturile a dus la o acoperire și o investigație ulterioară a guvernului SUA.
Banca a acceptat în cele din urmă plăti o amendă de 920 milioane dolari pentru soluționarea acuzațiilor legate de scandal și doi dintre colegii lui Iksil au fost loviți cu acuzații penale. Pariurile pe care Iksil și ilk-ul său le-au plasat se aflau într-un subset abstract și obscur al pieței, făcându-le relativ nedetectabile. JPMorgan Chase a fost, de asemenea, obligat să admită că au încălcat legea de către SEC, lucru neobișnuit pentru o instituție financiară. Este doar pentru a arăta că o balenă nu este niciodată ferită de o arponare rigidă de către comisiile de reglementare.
4. Jordan Belfort
Belfort se află personal în cârlig pentru 110 milioane de dolari. | Robin Van Lonkhuijsen / AFP / Getty Images
Belfort, cel mai bine cunoscut pentru că a fost portretizat de Leonardo DiCaprio în Lupul de pe Wall Street , este un fost agent de bursă care a devenit de atunci autor și vorbitor motivațional. Martin Scorsese a prezentat în filmul său câteva dintre exploatările nesăbuite ale lui Belfort, care includeau manipularea pieței bursiere ca parte a unei înșelăciuni pe penny. Belfort a fondat firma de brokeraj Stratton Oakmont, care a continuat să fraudeze investitorii prin vânzarea de acțiuni, angajând în același timp mai mult de 1.000 de persoane. Firma a fost închisă în 1998, iar Belfort a fost acuzat de spălare de bani și fraudă.
După o investigație FBI și acordul lui Belfort de a coopera, el a intrat în închisoare timp de aproape doi ani. Prejudiciul total în pierderile investitorilor a fost calculat la 200 de milioane de dolari, din care 110 de milioane de dolari Belfort a fost obligat să le restituie de către instanțe. După ce a fost eliberat din închisoarea federală, Belfort a scris memoriile sale , care a stat la baza filmului lui Scorsese. De asemenea, face turul pe circuitul de vorbire.
5. Allen Stanford
Allen Stanford mai are încă 87 de ani de închisoare. | Tom Shaw / Getty Images
Nu este ușor să câștigați o pedeapsă federală de 110 ani de închisoare , dar Allen Stanford a reușit să o scoată. Stanford, născut în Texas, a fost, la un moment dat, unul dintre cei mai bogați oameni din America, cu o valoare netă de aproximativ 2,2 miliarde de dolari. Din păcate, acea bogăție a fost acumulată prin administrarea unui sistem Ponzi, în aceeași ordine de idei ca Bernie Madoff. Rapoartele indică faptul că investitorii s-au plâns de crimele lui Stanford încă din 1997, dar SEC nu a urmărit-o decât după 12 ani în timpul crizei financiare.
În 2009, el a fost acuzat de fraudă de către SEC pentru infracțiuni care implicau aproximativ 7 miliarde de dolari. Înainte de arestare, s-a predat voluntar autorităților după mai multe raiduri la birourile sale din toată țara. Pe lângă pedeapsa de 110 ani, i s-a ordonat să piardă 5,9 miliarde de dolari ca parte a pedepsei sale civile. Stanford nu a recunoscut niciodată săvârșirea unor nelegiuiri și, în schimb, a dat vina pe nedreptățile companiei sale autorităților de reglementare guvernamentale. Eliberarea sa cea mai timpurie posibilă din închisoare va fi în anul 2105.
6. Jeff Skilling
Jeff Skilling a petrecut peste un deceniu în închisoare. | Johnny Hanson / Getty Images
Despre Jeff Skilling trebuie mai puțin de spus decât despre faptul că a fost CEO al Enron Corp. - dar în cazul în care detaliile acestui caz deosebit de oribil de fraudă corporativă vă scapă în acest moment, iată un rezumat executiv .
Enron a fost o companie majoră de energie cu poziții importante nu numai pe piețele de electricitate și gaze naturale, ci și cu operațiuni în comunicații și chiar în industria hârtiei și a celulozei. La vârf, compania a angajat aproximativ 20.000 de oameni și a solicitat venituri de peste 100 de miliarde de dolari. Compania a fost aparent atât de reușită încât Fortune a numit-o cea mai inovatoare companie din America șase ani la rând, din 1996 până în 2001, când a izbucnit scandalul.
„Revendicat” este termenul operativ aici când vine vorba de afacerea Enron. În 2001, a ieșit la iveală faptul că Enron comisese fraude instituționale. Printr-o serie de lacune contabile și o cantitate uimitoare de satisfacție, corupție și incompetență, Enron a rezervat miliarde de venituri false și a ascuns miliarde de datorii în mai mulți ani. Frauda comisă de Enron a fost atât instituțională, cât și complexă, dar se rezumă la faptul că Enron a solicitat venituri pe care nu avea niciun drept real de a le revendica.
Dar cu cât sunt mai mari, cu atât cad mai greu. Falimentul lui Enron a fost cel mai mare din istoria americană și a fost atât de catastrofal încât și-a scos chiar și auditorul, Arthur Andersen, din afaceri. Skilling se află în închisoare din 2006 și este programat să fie eliberat în februarie 2019.
7. Ivan Boesky
Boesky a devenit un denunțător și i-a dat jos pe foștii colegi. | Kena Betancur / Getty Images
Amintiți-vă discursul „lăcomia este bună” a lui Gordon Gekko din film Wall Street? Iată un gust, în cazul în care ați ratat-o: „Lăcomia, din lipsa unui cuvânt mai bun, este bună. Lăcomia are dreptate, lăcomia funcționează. Lăcomia clarifică, traversează și surprinde esența spiritului evolutiv. Lăcomia, în toate formele sale; lăcomia pentru viață, pentru bani, pentru dragoste, cunoașterea a marcat creșterea ascendentă a omenirii. ”
Discursul și filmul în sine sunt incredibile, dar Oliver Stone nu doar l-a scos din aer. Ivan Boesky era exact genul de criminal cu guler alb din care presupunem că Gekko a fost inspirat. Fiul imigranților, Boesky a folosit un amestec de muncă grea și moralitate îndoielnică pentru a deveni unul dintre cei mai de succes manageri de bani de pe Wall Street în anii 1970 și 1980. În parteneriat cu infamul Michael Milken, alias „Junk Bond King”, Boesky a folosit informații privilegiate pentru a-și face milioane. La un moment dat, fondul Boesky gestiona 3 miliarde de dolari. Cu o taxă puternică de 50%, Boesky a devenit rapid unul dintre cei mai bogați oameni din America.
Averea sa s-a schimbat la sfârșitul anilor 1980, când autoritățile de reglementare au început să se reprimeze pe Wall Street - în special cele implicate în industria de cumpărare cu pârghie care distruge valoarea. La fel de Business Insider cronici , autoritățile au mers mai întâi după Milken. Apoi au venit după Boesky.
Boesky (credem, credem) a cooperat cu autoritățile și a deschis capacul cutiei de viermi care era sectorul LBO din Wall Street la acea vreme. Boesky i-a ajutat pe anchetatorii federali să rupă un inel masiv de tranzacții privilegiate, care a dus la acuzații depuse împotriva a 14 persoane la cinci brokeraje importante. În 1987, Boesky a fost condamnat la trei ani de închisoare, dar a executat doar 22 de luni pentru comportament bun.
8. Barry Minkow
Minkow este un criminal compulsiv. | iStock
Barry Minkow a fost un criminal de la o vârstă fragedă, iar obiceiul i-ar aduce la fel de multă faimă și avere pe cât i-ar fi durerea și, în cele din urmă, închisoarea. Minkow și-a făcut un nume pentru prima dată la sfârșitul anilor 1980, când a fost prins operând unul dintre cele mai mari scheme Ponzi din istorie. Frauda sa a costat investitorilor aproximativ 100 de milioane de dolari - nu la fel de rău ca Madoff, dar totuși suficient de mare și, din multe puncte de vedere, suficient de manuale încât este folosit ca studiu de caz .
Autoritățile de reglementare financiară l-au prins pe Minkow în 1988. El și personalul său de la ZZZZ Best (serios, așa se numește compania sa. Pronunțat „zee best”, a venit cu numele în liceu) au fost inculpați pe 54 de acuzații, de la racket la evaziune fiscală. Minkow a fost condamnat la 25 de ani, dar a fost eliberat la începutul anului 1995.
În timpul petrecut în închisoare, Minkow părea să sufere o schimbare clasică, deși nebună. Născut într-o familie de evrei, Minkow a devenit creștin renăscut cu puțin timp înainte de a merge la închisoare. Când a apărut, a plecat să lucreze ca pastor. Conform U-T San Diego, Minkow a procedat apoi la arestarea altor scheme Ponzi care operau în zona din apropierea bisericii sale, inclusiv una care a fraudat investitorii din suma de 300 de milioane de dolari. Cooperarea lui Minkow a contribuit la convingerea unui judecător să-și înceteze probațiunea în 2002.
Dar Minkow nu se întoarse cu adevărat. În 2011, el a emis un raport prin care acuza constructorul de case Lennar Corp. de fraudă. Se pare, totuși, că Minkow a fabricat sau a exagerat majoritatea, dacă nu toate, afirmațiile pe care le-a făcut. Totuși, raportul său a făcut ca acțiunile să se prăbușească și Minkow a încercat să jocă piața luând o poziție scurtă pe acțiuni. În acel an, el a pledat vinovat pentru o acuzație de trafic de informații privilegiate și a fost condamnat la cinci ani de închisoare - iar în 2014, a fost condamnat la încă cinci ani pentru fraude legate de perioada sa de pastor.
9. Martha Stewart
Martha Stewart aruncă o privire către spectatori când ajunge la curtea federală în 2004 în New York City. | Stephen Chernin / Getty Images
Până acum, Martha Stewart este la fel de faimoasă pentru scandalul său de tranzacții privilegiate, precum și pentru comercializarea cu succes a stilului său de viață. Stewart a fost întotdeauna mai mult decât chipul mărcii sale, Martha Stewart Living Omnimedia, ea a fost și mintea de afaceri din spatele ei. Ca o femeie de afaceri de succes, Stewart deținea poziții considerabile în acțiuni destul de speculative, așa cum v-ați aștepta ca majoritatea mogulilor. Una dintre pozițiile ei se afla într-o companie biofarmaceutică numită ImClone Systems, deținută acum de Eli Lilly and Company.
Pentru a face o poveste plictisitoare nu atât de lungă și de fapt plictisitoare: Stewart a vândut cele aproape 4.000 de acțiuni pe care le deținea în companie după ce a primit un sfat din partea brokerului ei. Momentul vânzării a ajutat-o să evite pierderi de zeci de mii de dolari, deoarece acțiunile s-au depășit a doua zi după efectuarea tranzacției. Stewart a fost în cele din urmă condamnat la cinci luni de închisoare.
10. Bernard Ebbers
Bernard Ebbers este încă în închisoare. | Chris Hondros / Getty Images
BusinessWeek de la Bloomberg a captat în mod adecvat spiritul infamului director executiv al WorldCom, Bernard Ebbers, când l-au numit „cowboy-ul telecomunicațiilor” în 1997. În acel an, Ebbers s-a făcut celebru prin orchestrarea preluării nesolicitate și fără precedent a MCI, o companie de telecomunicații, fără precedent, deținută acum de Verizon.
WorldCom a devenit faimos sub conducerea lui Ebbers pentru campania sa agresivă de achiziții. WorldCom s-a apucat de companiile de telecomunicații mai mici, până când s-a confruntat în cele din urmă cu una pe care nu a putut să o absoarbă, Sprint, pe care a încercat să o achiziționeze cu 129 miliarde de dolari în 1999. Autoritățile de reglementare au închis acordul din cauza preocupărilor antitrust. Anul următor, pe măsură ce bula tehnologică a început să se prăbușească și o mare parte din industria telecomunicațiilor a mers cu ea, WorldCom a început să se dezumfle. WorldCom în sine a fost descoperit că umflă artificial veniturile și pretinde în mod fals cheltuieli normale ca cheltuieli de capital, în timp ce Ebbers a folosit împrumuturile companiei pentru a se proteja de apelurile de marjă pe propriile poziții de capital propriu. În concluzie, WorldCom a umflat în mod artificial active în valoare de 11 miliarde de dolari.
Ebbers a fost condamnat pentru fraudă în 2005 și în prezent execută o condamnare de 25 de ani.
Urmăriți-l pe Sam pe Twitter @Sliceofginger
